למי זה מתאים?
למי זה מתאים?
בדקו את עצמכם, האם אתם מזדהים עם לפחות 2 מהאפשרויות הבאות?
“אנחנו משתמשים ב – 3 כרטיסי אשראי ומעלה”
אנחנו משתמשים ב – 3 אמצעי תשלום ומעלה כגון: העברות מחשבון לחשבון, העברות BIT, וכו'.
“ההוצאות החודשיות שלנו עולות על ההכנסות החודשיות”
“אנחנו מרגישים שאנחנו לא מנצלים את הטבות המס במלואן.”
“אנחנו מרגישים שאנחנו לא מנצלים את הטבות המס במלואן.”
“אנחנו מרגישים שההתנהלות הפיננסית שלנו היא אקראית ולא מתוכננת”
“אנחנו לא מצליחים להפריש אחוז מסוים מההכנסה לחיסכון”
מזדהים? השאירו פרטים
דוד פריגל
אני עם החברה של שחר הרבה שנים, עברתי תהליך התייעלות כלכלית ותכנון פיננסי שהוציא אותי ממינוס והפך את תזרים ההכנסות לחיובי. מחזרנו הלוואות, הפחתנו ריביות ביותר מ – 50%. בנוסף, ניתבתי השקעות לתחומים עם מסוי מופחת ושיפרתי את התשואה על הכסף. תודה מקרב לב.
תשואה שנתית: 9.7%
מס' שנים איתנו: 7
אייל פורת
שחר משרת אותי בלא מעט תחומי ביטוח ופיננסים,
תמיד עם שירות אישי וליווי פיננסי לאורך כל הדרך,
גם כעת שאני כמה צעדים לפני פרישה הוא כבר
מתכנן ושם לב לכל הפרטים הקטנים אם זה מיסוי,
רמות סיכון ותכנון שיאפשר לי להוריד רגל מהגז
וליהנות מהחיים כמו שראוי בתקופה רגישה שכזו, הכספים מנוהלים בצורה שירותית, זהירה והולמת.
חשוב לי לציין שהם מתייחסים גם לכל נושא הצוואה
ועוטפים ועוזרים בעניינים משפחתיים פיננסים.
תשואה שנתית: 17%
מס' שנים איתנו: 13
ניסים חיון
הם פשוט שומרים לי על הכסף החברה האלה.
הם מדברים בשפה ברורה ופשוטה שהלקוח יכול להבין.
תשואה שנתית: 9%
מס' שנים איתנו: 6
ד”ר סער
היתרון בלהיות עם הקבוצה של שחר חיים הוא השקט
הנפשי בצד הכלכלי של שינויים כלכליים גדולים בחיים
ובעסק שמצריכים ראייה כלכלית עתידית רחבה והעברה
של סכומים גדולים ממקום למקום.
תשואה שנתית: 11%
מס' שנים איתנו: 9
ד”ר אריאלה שירק
לטינית זו שפה של רפואה, את זה אני מבינה,
השפה של העולם הכלכלי זה כמו ג׳יבריש בשבילי
אז פה יש לי מתורגמן.
תשואה שנתית: 12%
מס' שנים איתנו: 9
קובי פרי כרם
אני מרגיש שבזכות הרגישות ללקוח והיצירתיות
בהשקעות אני מצליח להרוויח הרבה יותר כסף.
תשואה שנתית: 15%
מס' שנים איתנו: 7
אנדרס מרשון
אני עובד עם הקבוצה כבר למעלה מעשור,
מעבר להתייעלות הכלכלית שעברתי והחיסכון של אלפי שקלים מדי
חודש בהתנהלות הכלכלית שלי ,לדעת שיש לך מנהל פיננסי
שדואג לך ומקדם אותך אין לו מחיר לדבר הזה.
תשואה שנתית: 12%
מס' שנים איתנו: 10
איך זה עובד?
אפיון
מיפוי נכסים פיננסים, הכנסות והוצאות, מיפוי אמצעי תשלום, הרשאות לחיוב בחשבון, תשלומים ועוד
בנייה
בניית תקציב מסודר ושיפור תזרים המזומנים, ביטול אמצעי תשלום, הפחתת חשבונות עו”ש, הוזלת ביטוחים, הוזלת דמי ניהול, בניית חסכונות, השקעות ועוד
ליווי
תיחזוק המערכת שנבנתה וביצוע התאמות תלת חודשיות.
הניסיון שלנו בתחום
עוד לפני הניסיון, תרשו לי לומר בצניעות הכול מתחיל מכישרון. הכישרון שלנו הוא לקחת משפחה, עסק, מוסד חינוכי או כל פלטפורמה שירותית כזו או אחרת ולזהות בתוכה את הדברים הטובים שאותם צריך לשמר ומנגד את אותם החללים הריקים שאותם צריך למלא בתוכן ולהשביח את ההתנהלות בכדי למקסם את % הרווח בתוך ההתנהלות הזו.
כשאנחנו מדברים על משפחה אז קודם כל זה להעמיד מול הפנים את הסיטואציה העכשווית, במספרים, ואז לבנות תוכנית מסודרת עם המון חיזוקים מנטליים כי בלי זה זה פשוט לא יעבוד, ובסופו של יום להביא את המשפחה לרווחה כלכלית גבוהה יותר משמעותית.
אנחנו מנוסים בתחום הליווי הכלכלי כבר למעלה מ – 20 שנים תוך כדי שהתמקצענו בהמון תחומים שנצרכים לאותה התייעלות כלכלית כמו למשל הוזלת הביטוחים של המשפחה, הפחתת עלויות ודמי ניהול, ניהול משא ומתן בנקאי, מחזור הלוואות, ניהול סיכונים, בניית פלטפורמת חיסכון ועוד.
האם השיחה הראשונית כרוכה בתשלום?
השיחה הראשונית היא ללא עלות, אנחנו נגבה תשלום אך ורק אם נראה שניתן לעזור לכם.
האם ניתן לבצע זאת לבד?
אנחנו לא סבורים שניתן או כדאי לבצע זאת לבד משתי סיבות – זמן ויכולת מקצועית, כמו בכל תחום עדיך להיעזר באיש מקצוע, זה הרבה יותר משתלם.
למה צריך ליווי?
ליווי הוא אופציונאלי והוא מאפשר לכם להמשיך לתחזק את המערכת עם איש מקצוע שתמיד עם עיניים על הכביש בכדי לוודא שאתם תמיד מתנהלים על פי התוכנית.
עד כמה הלקוחות צריכים להיות מעורבים בתהליך?
כמו בכל תהליך של הבראה ושינוי ישנה מעורבות כזו או אחרת של הלקוח, יחד עם זאת אנחנו עושים את הכול בכדי להקל עליכם ומבצעים כמה שיותר פעולות בשבילכם.
האם אתם נכנסים לנו לנשמה בקטע של מה ומה לא לקנות?
רק אם יש צורך, חשוב לנו שתצליחו, לכן זה נקרא חינוך כלכלי מנטלי, לרוב נבצע גם שינוי תפיסתי בדרגה כזו או אחרת שתתאים לכם.
במה אתם שונים מכל עסק אחר לניהול כלכלת המשפחה?
בכך שאנו גם ניתן לכם כלים ואפשרויות מעשיות להגדיל את העושר הכלכלי שלכם כמו מועדון החוסך המתמיד ופתיחת הדלת להשקעה ב – INVESTORES, ובכך שאנחנו ONE STOP SHOP לביצוע המון פעולות כלכליות חיוניות כמו – הוזלת התיק הביטוחי, יעוץ ומחזור משכנתא, ביצוע החזרי מס, תכנון פרישה ועוד. כנסו לעמוד המוצרים והשירותים שלנו.
